AML/CFTソリューション：amlactor

「amlactor」は、日本国内の金融機関に対して今後想定される、マネーロンダリング（以下マネロン）規制強化に向けた総合的なAML対策を実現するソリューションです。
疑わしい取引を検知するモニタリング機能や、顧客リストと反社会勢力との照合を行うフィルタリング機能など、AML業務に欠かせない機能を標準装備しているため、導入時のカスタマイズの必要がなく、低コストでの導入が可能です。また、システム導入のコンサルティングから導入後のAMLプログラム運用まで、TISが総合的に支援するメニューも用意しています。

特長

amlactor機能概要

ウォッチリストフィルタリング

• リストの一元管理
• ネガティブリスト：反社／振り込め／資産凍結／テロ
• PEPsリスト：重要な公的地位を有する者
• フィルタリング（あいまい検索）
• オンラインフィルタリング：口座開設時／取引申し出時
• 継続的なフィルタリング：日次／週次／月次

リスクスコアリング

• カスタマー・デュー・デリジェンス（CDD／EDD）
• 顧客属性の把握：国籍／職業／資産など
• 追加的な把握：資金原資／取引目的／真の受益者など
• 顧客リスク評価
• リスクスコアリング・モデル：国際的に実績あるモデル
• リスク別の監視基準：自行に合わせたルールの実装

トランザクションモニタリング

• 抽出シナリオの管理
• シナリオテンプレート：金融庁の疑わしい取引事例
• シナリオチューニング：閾値の修正／シナリオ追加など
• アラート管理・支援
• プロセス管理：担当割り当て／ステータス／エスカレーション
• 調査業務：アラート事案の調査支援

ケースマネジメント

• 振り込め詐欺口座検知シナリオ／偽造カード検知シナリオ

レポート

• 経営向けレポート
• 件数傾向：支店別／商品別／ケース別など
• 問題事案の把握：エスカレーション事案一覧など
• 当局向けの届け出
• JAFIC届け出：自動フォーマット／送達管理など
• 当局照会対応：各種記録、証跡の管理など

サービスメニュー

AML対策に必要な機能を装備したパッケージソフトと、その導入、運用、保守も含めた総合的なAML対策の支援サービスなど、AML対策に必要な機能をローコストで導入検討する金融機関に提供していきます。